Estratégia de investimentos para transformar objetivos em decisões.
Atendimento patrimonial próximo, leitura clara de riscos e acesso a soluções do mercado financeiro por meio de instituição parceira — sempre conforme seu perfil, seus objetivos e sua autorização.
Mais contexto antes de qualquer produto.
A assessoria começa pelo entendimento do investidor: patrimônio atual, fontes de renda, reserva de liquidez, compromissos futuros, experiência, restrições e objetivos.
A partir dessa leitura, o assessor pode apresentar informações e caminhos disponíveis na plataforma da instituição à qual estiver vinculado. Riscos, custos, tributação, liquidez e potenciais conflitos devem ser considerados antes de qualquer decisão.
O cliente permanece no controle: a BSBINVEST não administra recursos, não movimenta patrimônio sem autorização e não promete rentabilidade.
Instrumentos diferentes para funções diferentes.
Liquidez e reserva
Soluções para disponibilidade, previsibilidade e gestão de compromissos.
- Títulos públicos e produtos bancários
- Prazos e liquidez compatíveis
- Risco de crédito e garantias aplicáveis
Renda fixa e crédito privado
Alternativas prefixadas, pós-fixadas e indexadas à inflação.
- CDB, LCI, LCA e letras financeiras
- Debêntures, CRI e CRA
- Análise de emissor, prazo e liquidez
Mercado de capitais
Exposição a empresas, setores e estratégias negociadas em mercado.
- Ações, ETFs e fundos imobiliários
- Volatilidade e risco de perda
- Diversificação conforme perfil
Fundos de investimento
Estratégias profissionais sujeitas a regulamentos, taxas e riscos próprios.
- Renda fixa, multimercado e ações
- Gestores e mandatos distintos
- Liquidez e tributação específicas
Proteção de carteira
Instrumentos que podem ser utilizados para hedge ou estratégias específicas.
- Derivativos exigem conhecimento
- Possibilidade de perdas relevantes
- Acesso sujeito ao perfil e à plataforma
Diversificação global
Exposição internacional direta ou por instrumentos disponíveis no Brasil.
- BDRs, ETFs e fundos globais
- Risco cambial e geográfico
- Estruturas conforme elegibilidade
Uma decisão por vez, com método.
Diagnóstico
Entendimento do momento financeiro, experiência e prioridades.
Perfil e objetivos
Verificação de suitability, horizontes e necessidades de liquidez.
Apresentação
Informações sobre alternativas, riscos, custos e características.
Acompanhamento
Revisões periódicas diante de mudanças pessoais e de mercado.
O que você pode esperar
O que a BSBINVEST não faz
Relacionamento construído com clareza.
A atividade de assessoria integra a cadeia de distribuição. Por isso, o investidor deve compreender vínculos, formas de remuneração e potenciais conflitos antes de contratar ou investir.
Antes de iniciar.
Assessoria de investimentos é gestão de patrimônio?
Não. O assessor fornece informações, apresenta produtos e presta suporte dentro de sua vinculação. A decisão e a autorização de cada operação permanecem com o cliente. Gestão discricionária é uma atividade distinta.
Existe valor mínimo para ser atendido?
A possibilidade e o modelo de atendimento dependem da instituição parceira e das soluções disponíveis. Entre em contato para avaliarmos o melhor caminho para seu momento.
A BSBINVEST garante rentabilidade?
Não. Todo investimento envolve riscos. Retornos dependem do produto, do emissor, das condições de mercado, do prazo e de outros fatores.
Posso transferir meus investimentos de outra instituição?
Em muitos casos, ativos elegíveis podem ser transferidos por portabilidade de custódia, sujeita às regras das instituições envolvidas. A análise deve ser feita caso a caso.
O atendimento é apenas em Brasília?
A BSBINVEST está sediada em Brasília e pode realizar atendimento digital em todo o Brasil, observadas a vinculação institucional e as regras aplicáveis.
Comece pelo diagnóstico, não pelo produto.
Converse com a BSBINVEST sobre seus objetivos, sua carteira atual e as decisões que deseja organizar. O primeiro passo é entender se e como podemos ajudar.